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韶关“大数据审计”助力防范金融风险底线

时间:2018-08-29 来源:广东热线
原标题:韶关“大数据审计”助力防范金融危害底线

  为切当防控金融危害、保障金融安适,揭示处所金融机构存在的和平隐患,韶关市审计局积极运用大数据审计妙技,展开多维数据阐明,审计发明并移送一起某地某中间主任使用权柄骗取某处所金融机构贷款的案件线索,有效展现和提防了地方金融机构存在的风险隐患。

  审计组成员由组长大刘带小黄、小许等组员构成。当审计组在该处所金融机构开展了一个礼拜工作,各项数据纷纷汇总后,如何取得重大冲破成为摆在审计职员面前的坚苦。审计构成员聚在一起会商,大家七嘴八舌,各自觉表定见。审计组组长大刘虽然年轻,但拥有富厚的审计方法和闇练的争论机审计经历,他鼓励各人洞开说。小许说,“这家金融机构成立良久,时间长,但改制以来,不良率一向居高不下,非常是近几年不良贷款逐步增多。”审计职员小许刚刚进入审计步队不久,但勤于思考,是个好辅佐。小黄也接着说道,“从这几天数据分析来看,对比阐发这几年的贷款发放状况,贷款有向一些大客户会集的趋势,有些大客户也存在联系关系。我也关注了大额个人贷款客户,有一个客户的资料有点奇异。”小黄结业于名牌大学较量机专业,计算机阐发是把高手,擅长利用数据模型发明问题。大刘灵敏感觉到了小黄的不决议,他请小黄讲出来大家一起阐明。于是,一份奇特的贷款案例泛起在各人面前。

  原来,这个贷款客户是某中心Z主任。贷款档案浮现,他在2015年10月付出1300多万元分别从郭某等人手中购得A市肆,并在2016年1月以购买文某的B商铺(B市肆公约业务额1700万元,Z主任已付泛起金900万元)为由向地方金融机构贷款800万元,贷款条约已经收效。这说明这个中央主任4个月内资产增加了足足2200万元。各人也认为有点奇特,但是档案中Z主任抵押的房产证件齐全,从资料上看没什么问题,在贷款时也一定检修过。可是审计组组长大刘没有就这么放过这个疑点,认为照旧要查查清晰,要找出虚伪的信息,先从房产权属的真实性动手。

  第二天,大刘就带着小许去了该中心,以盘查其他房产的名义审查了一下Z主任用来抵押的房产和采办的房产,效果发明Z主任用来贷款抵押的房产仍在郭某等人名下,而Z主任购置的房产非文某悉数,而是在陈某名下。嫌疑得到了确认,然则Z主任是中央负责人,直接取证有打草惊蛇的风险。大刘和组员们一切磋,即速多方面动手,从外围取证,锁定关键证据:一是耽误银行,发明A市肆仍然在郭某等人名下用于借钱典质,郭某等人也正常还贷。Z主任的抵押房产证涉嫌伪造;二是延伸地税部分,没有发明Z主任购置上述两套房产的二手房产交易和契税缴纳记录。两次业务是子虚的;三是找到B商铺现实权属人陈某,发明陈某仍拥有该市肆房产证,因此第二次业务东西文某并非商铺所有人;四是延长银行究诘Z主任的贷款资金走向,发明800万元贷款并未付出给文某,而是转给郭某等人。

  至此,审计认为Z主任涉嫌编造虚伪的房产交易公约和提供子虚的典质物骗取某地方金融机构贷款800万元,同时有供应种种虚假房产权属证件的算做,Z主任及下属数人作为公职人员,大要还涉及其他违纪违法算做。于是审计组信心进一步扩大延伸规模,取得了Z主任等人违法骗贷2000多万元的线索并移送相干机关处理,乐成取得了审计项目标庞大突破。

  最终,Z主任等人被相关组织立案查察,涉案金额超亿元。这一案件的查处,帮助某地方金融机构等金融机构揭破了存在的重大问题,并攻击了违法骗贷,维护了地方金融安适,切实阐扬了审计监督在提防处所金融危害中的作用。

(责编:杨曦、仝宗莉)
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